美國金融制裁世界各國的王牌：國際支付系統SWIFT到底有多強大？

    當今世界，大國們的戰場(chǎng)早已不是冷兵器時代的槍林彈雨，貿易和金融制裁已經是主戰場(chǎng)。在看不見硝煙的國際金融市場(chǎng)上，每天都有著(zhe)驚心動魄的較量。而在這個戰場(chǎng)上，我們所熟知的金融大鳄索羅斯也隻是個無足輕重的小角色。

當年《貨币戰争》一書曾火爆一時，成爲街頭巷尾人們談論的焦點，雖然這本書本身粗制濫造，但“貨币戰争”這個詞(cí)卻道出瞭(le)現代世界大國競争的本質。

    作爲當今世界唯一的超級強國美國，最強大的地方並(bìng)不是其可怕的軍事實力，美元霸權才是支撐(chēng)美國地位的關鍵。擁有美元霸權，美國就可以向全世界收取鑄币稅，發行美元薅全世界所有國家的羊毛。

    而美元霸權的核心其實是美國所控制的國際支付系統SWIFT。美國人就是用SWIFT系統對(duì)世界各國進行長(zhǎng)臂管轄，金融制裁的。

一、什麽(me)是SWIFT系統(tǒng)？

    SWIFT是“環球同業銀行金融電訊協會”的簡稱(chēng)，成立於(yú)1973年5月，總部設在比利時的布魯塞爾。

該協會是一個國際銀行間非盈利性的國際合作組織，爲全球各國金融機構提供安全訊息服務和接口軟件，将全球原本互不往來的金融機構串聯起來，傳(chuán)送有關彙兌(duì)的各種信息。

    成員行接收到這些信息後，将其轉送到相應的資金調撥(bō)系統或清算系統内，再由後者進行各種資金轉賬處(chù)理。

目前，幾乎所有的金融機構都接入SWIFT的平台，通過該(gāi)平台可以實現與其他國家銀行的金融交易。資料顯示，SWIFT爲200多個(gè)國家和地區的11000多家銀行、證券機構、企業與客戶提供交易服務。

1977年SWIFT發布，當年在全世界就擁有會員國150多個，會員銀行5000多家，日處理SWIFT電訊300萬筆(bǐ)，高峰達330萬筆(bǐ)。現在日處理的金融電訊達到瞭(le)三千多萬條，劃撥的資金都是以萬億美元計算。

二、SWIFT國(guó)際(jì)支付系統是如何運行的

SWIFT，本來爲瞭(le)便於(yú)貿易往來而創建的銀行間貨币清算系統，採用電彙的方式。會員銀行通過統一的電文規範，傳輸支付指示，再由具體的支付系統完成最終的電子支付。彙款人（付款人或債務人）委托銀行以SWIFT方式，指示出口地某一銀行（其分行或代理行）作爲彙入行，支付一定金額給收款人。

SWIFT名義上是一個(gè)國(guó)際銀行間非盈利性的國(guó)際合作組織，總部設在比利時，同時在荷蘭和美國(guó)分别設立交換中心。但在日常運作上，由董事會進行管理，董事會設有25個(gè)席位，每個(gè)席位每隔三年會輪換一次。美國(guó)、比利時、法國(guó)、德國(guó)、英國(guó)、瑞士各擁有兩個(gè)董事席位，其他會員國(guó)最多僅有一個(gè)董事席位，大部分國(guó)家甚至沒有董事席位。

美國的CHIPS是SWIFT的重要組成部分，是美國控制SWIFT支付系統的基礎(chǔ)。CHIPS（美元大額清算系統）由21家美國銀行持股的清算所支付公司運營，通過與SWIFT系統聯接，日處理交易28.5萬筆(bǐ)，金額1.5萬億美元，平均每筆(bǐ)金額5百萬美元。全球大部分美元跨境支付由美元大額清算系統完成。

三、美國(guó)如何操縱SWIFT系統(tǒng)

美國對SWIFT支付系統的控制，是與美元在全球貨币體系中的地位密切相關的。美元在國際支付結算中占比超過四成，在國際儲備(bèi)貨币中占比超過六成，這是美國控制SWIFT系統的基礎(chǔ)。

布雷頓森林體系将由黃金支撐的貨币美元確(què)立爲國際貿易融資的基準貨币。布雷頓森林體系解體後，美元仍然維持著(zhe)全球性儲備貨币的地位。SWIFT系統的支付結算是以美元作爲基礎币種運行的。

加入SWIFT的國家，都可以在自己國家設立一個(gè)接入中心，這個(gè)接入中心再通過網絡向SWIFT的兩個(gè)信息交換中心鏈接。每個(gè)會員銀行或者金融機構都有一個(gè)代碼，按SWIFT的電(diàn)文格式，全球的銀行就可以瞬間互相之間結算來往款項。

理論上SWIFT是一個(gè)由金融機構共同擁有的私營股份公司，按比利時的法律登記注冊(cè)，由會員銀行和其他金融機構協同管理。但是SWIFT最重要的兩個(gè)信息交換中心卻設在荷蘭的阿姆斯特丹和美國的紐約。

設在紐約的信息交換中心使得美國有機會控制SWIFT。而美國控制SWIFT系統也成就瞭(le)該系統在國際銀行間跨行結算網絡上的壟斷地位。SWIFT的電(diàn)文标準格式，已經成爲國際銀行間數據交換的标準語言。

美國控制SWIFT系統最關鍵的一步發生於(yú)911事件後。911事件爲美國控制SWIFT系統提供瞭(le)機會。“911事件”發生後，小布什總統根據《國際緊急經濟權利法案》，授權财政部海外資産控制辦公室可以從SWIFT調取“與恐怖活動有關的”金融交易和資金流通信息。SWIFT也隻能屈服，接受瞭(le)美國的要求。

美國可以使用SWIFT數據來瞭(le)解和打擊恐怖組織的資金往來。這些做法確(què)實也起到瞭(le)，2001年之後美國本土也沒有再發生大的恐怖襲擊。

所有國際賬戶信息都在SWIFT系統中經過嚴格的審查，恐怖組織很難成功彙出或接受彙款。但這也增強瞭(le)美國對(duì)SWIFT系統的控制力，使得SWIFT日後成爲美國對(duì)其他國家進行經濟制裁的重要武器。

四、美國(guó)長(zhǎng)臂管轄金融制裁案例

有瞭(le)對SWIFT的控制權後。美國想制裁他國，就可以根據有制裁對象國代碼的所有信息，追溯每一筆(bǐ)款項的來往。限制被制裁對象通過國際清算通道進行國際支付，是美國對目标國家、機構及個人實施金融制裁最具威懾力的方式。

相較於(yú)其他形式的經濟制裁，它可以更迅速地切斷(duàn)目标國家的戰略資源通道，給後者造成極大的經濟壓力。

最狠的做法是對朝鮮的制裁。朝鮮被從(cóng)SWIFT中除名，國家代碼被删除瞭(le)。這使得朝鮮無法與國外銀行進行支付往來，很難與外國進行貿易往來。而國際貿易中，大部分結算都是銀行間賬目結算。

2003年，美國通過SWIFT發現澳門彙業銀行與朝鮮之間存在交易。2005年，美國财政部對澳門彙業銀行進行制裁，凍結可疑資金並(bìng)切斷該銀行同美國的金融體系的聯系，導(dǎo)緻該行發生擠兌，其他銀行被迫中斷與該銀行的金融交易。

美國對伊朗的制裁，禁止瞭(le)與伊朗金融機構進行重大金融交易的外國金融機構（包括外國政府擁有或者控制的金融機構）在美國開立或維持賬戶。切斷瞭(le)與伊朗之間的支付結算通道，徹(chè)底隔絕瞭(le)伊朗同他國的金融往來。緻使伊朗經濟遭受重創。

美國在對其他國家進行長臂管轄時，也利用瞭(le)美元的儲備(bèi)權。全球龐大的美元交易和各國美元外彙儲備(bèi)管理，幾乎都在紐約的大型跨國銀行系統内完成。盡管各國政府賬面上有很多美元儲備(bèi)，但美元的存量和流水仍然在華爾街爲首的大型跨國銀行掌控中。

在美國對他國的經濟制裁中，可以凍結被制裁國的美元賬戶，讓這些國家外彙儲(chǔ)備(bèi)不能使用。伊拉克、伊朗、利比亞、俄羅斯都曾被這樣制裁。

SWIFT的核心成員主要來自以美國爲首的西方國家，這意味著(zhe)在SWIFT系統下，全世界大部分國家的貿易往來，都在美國的監控之下。目前全球貿易清算以美元爲主，而SWIFT被美國操控的事實，進一步強化瞭(le)美元的霸權地位。

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